Descrizione
Da vent’anni, anche nel mondo della scuola ha fatto la comparsa la figura professionale del Broker assicurativo. A differenza del settore privato, dove il Broker assicurativo assume una funzione di consulente tecnico legato alla gestione specifica del rischio, nella scuola l’intervento del consulente è inteso più a razionalizzare e a sovraintendere le procedure in fase di selezione delle Società offerenti piuttosto che la gestione complessiva della polizza.
Intorno alla figura del Broker assicurativo, soprattutto in ambito scolastico, negli anni si sono affacciati una serie di dubbi sulla sua reale efficacia e di zone d’ombra circa l’effettivo vantaggio che la Pubblica Amministrazione scolastica ottiene nell’affidarsi a questo tipo di professionista.
La stragrande maggioranza delle scuole non ha una precisa percezione del rischio e conseguentemente, circa la selezione dell’Impresa assicuratrice, il Broker è spesso relegato ad approntare una procedura “amministrativamente corretta”.
Con questa guida si vuole fare chiarezza sulla figura del Broker assicurativo a cui la scuola potrà decidere di affidare il mandato per la gestione dei contratti di assicurazione al fine di fare la scelta migliore nell’interesse dell’istituzione scolastica.
Indice
PARTE PRIMA
Capitolo 1 – Un mondo di specialisti
Capitolo 2 – Il Broker assicurativo nella scuola dell’autonomia
Capitolo 3 – Inquadramento giuridico del Broker Assicurativo
- Differenze tra Broker e Agente assicurativo
Capitolo 4 – I requisiti giuridici per l’affidamento al Broker assicurativo
- Iscrizione al registro unico degli intermediari assicurativi (RUI)
- Polizza di responsabilità civile professionale
- Assenza di conflitto di interesse
- Competenza tecnica
- Adeguatezza economico-finanziaria
Capitolo 5 – Come valutare l’operatività del broker assicurativo nella scuola
Capitolo 6 – Servizi di base relativi l’espletamento del brokeraggio assicurativo
- Analisi del Rischio
- Studio e la valutazione dei contratti assicurativi esistenti
- Impostazione del programma assicurativo e Canone di Adeguatezza
- Assistenza nella predisposizione e gestione della procedura selettiva
- Assistenza nella valutazione delle offerte
- Gestione dei contratti assicurativi
- Assistenza e consulenza nella gestione dei sinistri
- Consulenza in ordine alle innovazioni legislative
Capitolo 7 – Servizi aggiuntivi ed opzionali relativi l’espletamento del brokeraggio assicurativo
- Valutazione delle modifiche possibili e l’elaborazione di proposte specifiche
- Assistenza circa l’analisi ed il controllo del corretto espletamento delle procedure
- Assistenza circa le procedure selettive per Reti di scuole
- Assistenza tecnico legale
- Incontri di consulenza, formazione e aggiornamento
- Relazione annuale sullo stato dei sinistri
- Garanzie fideiussorie assicurative (P.O.N., Finanziamenti nazionali o comunitari, ecc.)
- Consulenza in merito agli obblighi assicurativi da porre a carico di Terzi che stipulano contratti con l’Istituto Scolastico
- Sicurezza e privacy
- Dematerializzazione documentale
PARTE SECONDA
Capitolo 1 – Il Broker assicurativo nella Pubblica Amministrazione scolastica
Capitolo 2 – La remunerazione del broker assicurativo
- Il premio assicurativo
- I caricamenti
- La commissione del Broker assicurativo
- Offerte anomale
- Offerta al Minor Prezzo ed Offerta Economicamente più Vantaggiosa
- CIG e Tracciabilità dei Flussi Finanziari
Capitolo 3 – Il codice degli appalti: Soglie di Rilevanza Comunitaria
- Soglia per l’Affidamento Diretto alla luce del Decreto Interministeriale 28 agosto 2018, n. 129
Capitolo 4 – Il ruolo dell’Autorità Nazionale Anticorruzione e le Linee Guida
- Le Linee Guida
- Le Linee Guida n. 4
- Principi Comuni
Capitolo 5 – Le Linee Guida dell’ANAC: l’Affidamento diretto
- L’avvio della procedura
- I requisiti generali e speciali
- Le soglie intermedie per l’affidamento diretto
- I criteri di selezione, la scelta del contraente e l’obbligo di motivazione
- Stipula del contratto
Capitolo 6 – Le Linee Guida dell’ANAC: Procedura Negoziata Competitiva
- L’avvio della procedura
- Indagini di mercato
- Confronto competitivo
- Procedure di apertura e valutazione delle offerte
- Stipula del contratto
Conclusioni
- Sette motivi per cui l’Istituto Scolastico dovrebbe affidarsi ad un broker assicurativo
Affidamento Diretto
- Determina a contrarre
- Ricognizione di Mercato
- Determina di aggiudicazione
- Bozza di contratto
Procedura Negoziata
- Lettera d’invito
- Disciplinare di gara
- Capitolato speciale e Bozza di Contratto
- Domanda di partecipazione alla gara
- Dichiarazione sostitutiva
- Offerta tecnica
- Offerta economica
Tabelle
- 01 Progettazione economica dell’incarico di brokeraggio
- 02 Soglie economiche per l’affidamento
- 03 Flow chart per l’Affidamento Diretto
- 04 Flow chart per la Procedura Negoziata
- 05 Requisiti e non requisiti per l’affidamento
- 06 Criteri e non criteri per la valutazione dell’affidamento
Glossario Assicurativo
Compendio normativo