Guida al Broker assicurativo nelle Istituzioni Scolastiche

Testo aggiornato al nuovo Regolamento di Contabilità Scolastica (Decreto n.129/2018)

Tipologia prodotto
pubblicazione
Formato
cartaceo
Edizione
2019
ISBN
09788861060723
Pagine
257

20,00 

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Descrizione

Da vent’anni, anche nel mondo della scuola ha fatto la comparsa la figura professionale del Broker assicurativo. A differenza del settore privato, dove il Broker assicurativo assume una funzione di consulente tecnico legato alla gestione specifica del rischio, nella scuola l’intervento del consulente è inteso più a razionalizzare e a sovraintendere le procedure in fase di selezione delle Società offerenti piuttosto che la gestione complessiva della polizza.

Intorno alla figura del Broker assicurativo, soprattutto in ambito scolastico, negli anni si sono affacciati una serie di dubbi sulla sua reale efficacia e di zone d’ombra circa l’effettivo vantaggio che la Pubblica Amministrazione scolastica ottiene nell’affidarsi a questo tipo di professionista.

La stragrande maggioranza delle scuole non ha una precisa percezione del rischio e conseguentemente, circa la selezione dell’Impresa assicuratrice, il Broker è spesso relegato ad approntare una procedura “amministrativamente corretta”.

Con questa guida si vuole fare  chiarezza sulla figura del Broker assicurativo a cui la scuola potrà decidere di affidare il mandato per la gestione dei contratti di assicurazione al fine  di fare la scelta migliore nell’interesse dell’istituzione scolastica.

 

 

Indice

PARTE PRIMA

Capitolo 1 – Un mondo di specialisti

Capitolo 2 – Il Broker assicurativo nella scuola dell’autonomia

Capitolo 3 – Inquadramento giuridico del Broker Assicurativo

  • Differenze tra Broker e Agente assicurativo

Capitolo 4  – I requisiti giuridici per l’affidamento al Broker assicurativo

  • Iscrizione al registro unico degli intermediari assicurativi (RUI)
  • Polizza di responsabilità civile professionale
  • Assenza di conflitto di interesse
  • Competenza tecnica
  • Adeguatezza economico-finanziaria

Capitolo 5 –  Come valutare l’operatività del broker assicurativo nella scuola

Capitolo 6 – Servizi di base relativi l’espletamento del brokeraggio assicurativo

  • Analisi del Rischio
  • Studio e la valutazione dei contratti assicurativi esistenti
  • Impostazione del programma assicurativo e Canone di Adeguatezza
  • Assistenza nella predisposizione e gestione della procedura selettiva
  • Assistenza nella valutazione delle offerte
  • Gestione dei contratti assicurativi
  • Assistenza e consulenza nella gestione dei sinistri
  • Consulenza in ordine alle innovazioni legislative

Capitolo 7 –  Servizi aggiuntivi ed opzionali relativi l’espletamento del brokeraggio assicurativo

  • Valutazione delle modifiche possibili e l’elaborazione di proposte specifiche
  • Assistenza circa l’analisi ed il controllo del corretto espletamento delle procedure
  • Assistenza circa le procedure selettive per Reti di scuole
  • Assistenza tecnico legale
  • Incontri di consulenza, formazione e aggiornamento
  • Relazione annuale sullo stato dei sinistri
  • Garanzie fideiussorie assicurative (P.O.N., Finanziamenti nazionali o comunitari, ecc.)
  • Consulenza in merito agli obblighi assicurativi da porre a carico di Terzi che stipulano contratti con l’Istituto Scolastico
  • Sicurezza e privacy
  • Dematerializzazione documentale

 PARTE SECONDA

Capitolo 1 –  Il Broker assicurativo nella Pubblica Amministrazione scolastica

Capitolo 2 – La remunerazione del broker assicurativo

  • Il premio assicurativo
  • I caricamenti
  • La commissione del Broker assicurativo
  • Offerte anomale
  • Offerta al Minor Prezzo ed Offerta Economicamente più Vantaggiosa
  • CIG e Tracciabilità dei Flussi Finanziari

Capitolo 3 – Il codice degli appalti: Soglie di Rilevanza Comunitaria

  • Soglia per l’Affidamento Diretto alla luce del Decreto Interministeriale 28 agosto 2018, n. 129

Capitolo 4 – Il ruolo dell’Autorità Nazionale Anticorruzione e le Linee Guida

  • Le Linee Guida
  • Le Linee Guida n. 4
  • Principi Comuni

Capitolo 5  – Le Linee Guida dell’ANAC: l’Affidamento diretto

  • L’avvio della procedura
  • I requisiti generali e speciali
  • Le soglie intermedie per l’affidamento diretto
  • I criteri di selezione, la scelta del contraente e l’obbligo di motivazione
  • Stipula del contratto

Capitolo 6 – Le Linee Guida dell’ANAC: Procedura Negoziata Competitiva

  • L’avvio della procedura
  • Indagini di mercato
  • Confronto competitivo
  • Procedure di apertura e valutazione delle offerte
  • Stipula del contratto

Conclusioni

  • Sette motivi per cui l’Istituto Scolastico dovrebbe affidarsi ad un broker assicurativo

 Affidamento Diretto

  • Determina a contrarre
  • Ricognizione di Mercato
  • Determina di aggiudicazione
  • Bozza di contratto

Procedura Negoziata

  • Lettera d’invito
  • Disciplinare di gara
  • Capitolato speciale e Bozza di Contratto
  • Domanda di partecipazione alla gara
  • Dichiarazione sostitutiva
  • Offerta tecnica
  • Offerta economica

 Tabelle

  • 01 Progettazione economica dell’incarico di brokeraggio
  • 02 Soglie economiche per l’affidamento
  • 03 Flow chart per l’Affidamento Diretto
  • 04 Flow chart per la Procedura Negoziata
  • 05 Requisiti e non requisiti per l’affidamento
  • 06 Criteri e non criteri per la valutazione dell’affidamento

Glossario Assicurativo

Compendio normativo

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